Được phép mang ngoại tệ trúng thưởng ra nước ngoài

Ngày 16/1/2017, Chính phủ ban hành Nghị định số 03/2017/NĐ-CP về kinh doanh casino, có hiệu lực thi hành từ ngày 15/3/2017. Căn cứ các quy định liên quan tại Nghị định 03, NHNN đã xây dựng một văn bản pháp lý để điều chỉnh, quản lý hoạt động thu, sử dụng ngoại tệ và các hoạt động ngoại hối khác của DN kinh doanh casino.

Đối với người chơi Việt Nam, dự thảo quy định chỉ được sử dụng đồng Việt Nam để đổi đồng tiền quy ước và đổi đồng tiền quy ước ra đồng Việt Nam trong trường hợp chơi không hết hoặc trúng thưởng.

Đối với người chơi nước ngoài, Thông tư quy định hai trường hợp nhận thưởng mà người chơi nước ngoài có thể lựa chọn là nhận bằng ngoại tệ tiền mặt hoặc nhận bằng chuyển khoản.

Trường hợp nhận bằng tiền mặt, người chơi nước ngoài có thể: bán cho ngân hàng được phép lấy đồng Việt Nam; chuyển số ngoại tệ tiền mặt trả thưởng ra nước ngoài qua ngân hàng được phép; mang số ngoại tệ tiền mặt trúng thưởng ra nước ngoài trên cơ sở được ngân hàng được phép xác nhận; nộp số tiền trúng thưởng vào tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ mở tại ngân hàng được phép.

Trường hợp nhận chuyển khoản, người chơi nước ngoài có thể nhận theo hai hình thức: số ngoại tệ trả thưởng được chuyển từ tài khoản chuyên dùng ngoại tệ của DN sang tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của người chơi nước ngoài mở tại ngân hàng được phép tại Việt Nam; hoặc số ngoại tệ trả thưởng được chuyển từ tài khoản chuyên dùng ngoại tệ của DN sang tài khoản của người chơi nước ngoài mở tại nước ngoài.

Ngoài ra, người chơi nước ngoài có thể ủy quyền cho DN liên hệ với ngân hàng được phép để thực hiện các giao dịch nộp ngoại tệ, chuyển ngoại tệ, xin cấp giấy xác nhận mang ngoại tệ tiền mặt ra nước ngoài.

Doanh nghiệp được duy trì tiền mặt ngoại tệ tại quỹ

Nhằm tạo cơ sở pháp lý rõ ràng, thuận lợi cho công tác quản lý, giám sát cũng như hoạt động kiểm tra, thanh tra của cơ quan quản lý đối với hoạt động kinh doanh casino, dự thảo Thông tư quy định cụ thể phạm vi thu, chi ngoại tệ và các hoạt động ngoại hối khác đối với DN kinh doanh casino gồm:

Thu ngoại tệ tiền mặt từ việc bán đồng tiền quy ước; Thu ngoại tệ tiền mặt từ máy trò chơi điện tử có thưởng, máy giật xèng có chức năng thu ngoại tệ tiền mặt trực tiếp của người chơi nước ngoài; Thu chuyển khoản từ tài khoản ở nước ngoài của người chơi nước ngoài chuyển vào; Thu chuyển khoản từ tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của người chơi nước ngoài mở tại ngân hàng được phép ở Việt Nam;

Chi ngoại tệ bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản số tiền trả thưởng cho người chơi nước ngoài trúng thưởng; Chi trả lại ngoại tệ tiền mặt hoặc chuyển khoản vào tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của người chơi nước ngoài mở tại ngân hàng được phép ở Việt Nam trong trường hợp người chơi nước ngoài không chơi hết đồng tiền quy ước; Chi trả lại ngoại tệ chuyển khoản vào tài khoản ở nước ngoài của người chơi nước ngoài trong trường hợp người chơi nước ngoài không chơi hết đồng tiền quy ước hoặc sử dụng không hết số ngoại tệ đã chuyển từ nước ngoài vào tài khoản chuyên dùng ngoại tệ của DN;

Với đặc thù của kinh doanh casino, DN được duy trì một lượng ngoại tệ tiền mặt tại quỹ để đáp ứng nhu cầu chi trả thưởng và đổi lại đồng tiền quy ước cho người chơi nước ngoài.

Dự thảo Thông tư quy định DN xây dựng hạn mức ngoại tệ tiền mặt tồn quỹ trên cơ sở tính toán số ngoại tệ tiền mặt cần thiết và thỏa thuận với ngân hàng nơi DN mở tài khoản chuyên dùng ngoại tệ. Mức ngoại tệ tiền mặt tồn quỹ phải được ghi rõ tại Giấy phép thu, chi ngoại tệ và các hoạt động ngoại hối khác do NHNN cấp. Trường hợp DN có nhu cầu thay đổi mức ngoại tệ tiền mặt tồn quỹ thì phải được sự chấp thuận của NHNN.

Đối với số ngoại tệ tiền mặt vượt mức tồn quỹ, để tránh lợi dụng rửa tiền, dự thảo Thông tư quy định vào ngày làm việc tiếp theo kể từ ngày có nguồn thu ngoại tệ tiền mặt từ hoạt động kinh doanh casino vượt mức tồn quỹ, DN phải nộp số ngoại tệ tiền mặt vượt mức tồn quỹ vào tài khoản chuyên dùng.

Ngoài các hình thức thu ngoại tệ thông thường, DN được chấp nhận thẻ tín dụng ngân hàng của người chơi để bán đồng tiền quy ước khi tham gia các trò chơi có thưởng. DN chỉ được nhận thanh toán bằng đồng Việt Nam từ ngân hàng thanh toán thẻ.

Ngoài các nội dung nêu trên, dự thảo Thông tư cũng quy định cụ thể trách nhiệm của DN kinh doanh casino cũng như của các tổ chức tín dụng, trách nhiệm quản lý của chi nhánh NHNN trên địa bàn nhằm giám sát, quản lý chặt chẽ, có hiệu quả đối với hoạt động kinh doanh casino.

D.A