KBNN sẽ triển khai thí điểm gửi NQNN nhàn rỗi tại NHTM qua phương thức điện tử trong tháng 11 tới. Ảnh minh họa: H.T

Điện tử hóa quy trình gửi tiền

Ông Lưu Hoàng - Cục trưởng Cục Quản lý ngân quỹ, Kho bạc Nhà nước (KBNN) cho biết, theo quy định, ngân quỹ nhà nước (NQNN) tạm thời nhàn rỗi sẽ được gửi tại các ngân hàng thương mại nhà nước (NHTM) và thời gian để gửi tối đa không quá 3 tháng.

Hiện tại việc gửi NQNN tạm thời nhàn rỗi của KBNN được thực hiện theo phương thức thủ công. Tức là, khi KBNN có thông báo gửi tiền vào ngân hàng, các ngân hàng sẽ gửi bản chào lãi suất đến KBNN. Đến ngày, giờ quy định, KBNN sẽ lập hội đồng để mở các bản chào lãi suất và chọn ra một ngân hàng có uy tín, đảm bảo, có mức lãi suất cao, sau đó 2 bên tiến hành lập phụ lục hợp đồng để KBNN gửi tiền vào đó.

Với quy trình này, các cán bộ kho bạc sẽ phải làm rất nhiều công việc sự vụ như lập bản chào về số tiền cần gửi rồi thực hiện gửi thủ công bằng văn bản giấy đến các ngân hàng. Về phía các ngân hàng cũng phải lập bản chào về mức lãi suất, niêm phong và đích thân cán bộ ngân hàng phải mang bản chào lãi suất sang kho bạc gửi và cán bộ 2 bên phải ký nhận rõ ràng. “Việc làm này rất mất công và mất nhiều chi phí cho việc đi lại giữa 2 bên” - ông Hoàng cho biết.

Thực hiện các quy định về chế độ quản lý ngân quỹ nhà nước của Chính phủ và của Bộ Tài chính cũng như để tăng cường ứng dụng công nghệ thông tin trong hoạt động gửi tiền có kỳ hạn tại NHTM, KBNN đã xây dựng Hệ thống quản lý ngân quỹ để thực hiện gửi tiền có kỳ hạn theo phương thức điện tử. Hệ thống quản lý ngân quỹ được nâng cấp từ hệ thống quản lý ngân quỹ phục vụ công tác dự báo luồng tiền.

Hệ thống quản lý ngân quỹ gồm có 2 phần. Phần thứ nhất phục vụ người sử dụng thuộc KBNN thực hiện các nghiệp vụ dự báo NQNN và các nghiệp vụ lựa chọn NHTM để gửi NQNN tạm thời nhàn rồi. Phần thứ 2 cung cấp các chức năng cho phép NHTM có thể thực hiện chào nhận gửi NQNN tạm thời nhàn rỗi; tra cứu các văn bản của KBNN; có kết nối với hệ thống chứng thực chữ ký số (CA) để ký chữ ký số.

Với hệ thống này, tất cả các giao dịch giữa kho bạc và ngân hàng đều được điện tử hóa. Theo đó, KBNN gửi bản chào điện tử đến các NHTM và các NHTM cũng phản hồi lại bằng bản chào điện tử. Hệ thống quản lý ngân quỹ sẽ tự động chọn ngân hàng phù hợp. Đến đúng ngày, giờ quy định, cả KBNN và NHTM mở bản chào, NHTM nào được lựa chọn sẽ cùng ký bản phụ lục hợp đồng với KBNN bằng phương thức điện tử, hoàn toàn không còn việc ký giấy tờ giấy nữa.

Theo ông Hoàng, quy trình này đảm bảo được việc áp dụng công nghệ tin học vào xử lý nghiệp vụ. Đồng thời tiết giảm được thời gian và công sức cho cán bộ của cả 2 bên kho bạc và ngân hàng, đảm bảo tính khách quan, minh bạch, an toàn vì không có sự can thiệp của con người. “Toàn bộ các công việc (gửi đi, gửi lại văn bản, giấy tờ giữa kho bạc và ngân hàng) cán bộ sẽ không phải làm nữa, các công việc này đều đã có máy làm rồi. Con người chỉ can thiệp nhấn nút Enter những lúc mở chào” - ông Hoàng cho biết.

Đặc biệt, theo ông Hoàng, thực hiện Hệ thống quản lý ngân quỹ, cán bộ kho bạc sẽ không còn mất thời gian làm những công việc sự vụ nên KBNN sẽ dành thời gian để mở các nghiệp vụ mới như mua lại có kỳ hạn trái phiếu chính phủ sẽ được thực hiện vào thời gian tới đây chẳng hạn... Theo đó, việc quản lý ngân quỹ sẽ càng hiệu quả hơn.

Thực hiện thí điểm trước khi triển khai diện rộng

Theo kế hoạch, Hệ thống quản lý ngân quỹ sẽ được triển khai thí điểm trong tháng 11 tới. Theo đó, trong 2 ngày (10, 11/11), NHTM tham gia chạy thử Hệ thống quản lý ngân quỹ. Từ ngày 16 - 30/11, triển khai thí điểm Hệ thống quản lý ngân quỹ (thực hiện song song quy trình gửi tiền qua Hệ thống quản lý ngân quỹ và quy trình gửi tiền thủ công như hiện tại). Từ ngày 1/12, Hệ thống quản lý ngân quỹ được triển khai chính thức.

Ông Hoàng cho biết, để chuẩn bị cho việc triển khai thí điểm thành công tiến tới triển khai chính thức, KBNN và NHTM đang phối hợp sửa đổi, bổ sung hợp đồng khung về các nội dung liên quan đến việc thực hiện quy trình gửi tiền có kỳ hạn qua hệ thống quản lý ngân quỹ và phụ lục hợp đồng điện tử.

Đồng thời, KBNN cũng đề nghị các NHTM chuẩn bị các điều kiện kỹ thuật cần thiết (bao gồm chứng thư số của NHTM, chứng thư số của người có thẩm quyền ký bản chào nhận tiền gửi, người được ủy quyền ký phụ lục hợp đồng điện tử do tổ chức cung cấp dịch vụ chứng thực chữ ký số công cộng cấp...) để sẵn sàng tham gia triển khai thí điểm Hệ thống quản lý ngân quỹ từ ngày 16/11/2020.

Như vậy cùng với việc phối hợp thu ngân sách với các NHTM, triển khai dịch vụ công trực tuyến và bây giờ là thực hiện NQNN tạm thời nhàn rỗi tại các NHTM theo phương thức điện tử... đang giúp KBNN trở thành Kho bạc 3 không: Không khách hàng, không chứng từ giấy, không tiền mặt và dần tiến tới Kho bạc số trong tương lai.

Vân Hà